IMMOBILIER ET TRANSFERT D’ARGENT AU SENEGAL : Ça pue le blanchiment, selon le Giaba

L’immobilier, le transfert informel d’argent, le trafic de pierres précieuses et la drogue sont épinglés comme source de blanchiment d’argent dans le rapport 2010 du Groupe intergouvernemental d’action contre le blanchiment (Giaba). En effet, d’après l’organisme de la Communauté économique des Etats de l’Afrique de l’Ouest, «le marché florissant de l’immobilier de Dakar est largement financé en liquidités». Pis, «la propriété et le transfert de biens ne sont pas transparents» Ainsi, «le boom continu de la construction et les prix élevés des biens laissent penser qu’il y a de plus en plus de fonds d’origine douteuse en circulation au Sénégal».
Sur le boom immobilier, Ngouda Fall Kane, président de la Cellule nationale de traitement de l’information financière (Centif), le correspondant du Giaba au Sénégal, même s’il se veut «prudent» vu les sources de financement, constate qu’il y a «un déphasage aujourd’hui entre le financement et ce boom immobilier». Il ajoute qu’«une partie de ce financement pourrait provenir du blanchiment d’argent».
D’ailleurs, dans son rapport 2010, le Giaba estime que «le Sénégal a besoin d’assistance pour élaborer un cadre complet de surveillance du secteur des Epnfd (Ndlr : Entreprises et professions non financières désignées), particulièrement du secteur de l’immobilier et des prestataires de services professionnels –avocats, comptables et audits- qui appuient ce secteur». Parce que «le dossier des condamnations pour blanchiment de capitaux est très peu fourni et le pays va grandement bénéficier d’un programme de renforcement de capacités pour ses enquêteurs, procureurs et le judiciaire».
Autre source de blanchiment décelé par le Giaba, les réseaux informels de transfert d’argent et l’accroissement de la vente de véhicules d’occasion. «La présence croissante d’hawala’ (Ndlr : escroquerie sur Internet) ou d’autres réseaux informels de transfert d’espèces et le nombre croissant de véhicules d’occasion importés suggèrent également l’existence de blanchiment d’argent et de convoyeurs d’espèces».
A cela, il faut ajouter parmi les autres sources de blanchiment «le transport d’espèces, d’or et de pierres précieuses à travers l’aéroport du Sénégal et à travers les frontières poreuses, particulièrement vers la Gambie».
Le Giaba n’occulte pas également «les produits de corruption et de détournements générés au niveau national qui sont les principaux crimes sous-jacents prévalant au Sénégal». De ces produits, il y a «le trafic de drogues qui est un autre problème auquel le pays est confronté». Car, «beaucoup de ressortissants étrangers utilisent le pays comme plaque tournante pour exporter de la drogue vers l’Europe et d’autres destinations». D’ailleurs, «le rang du pays sur l’Indice de perception de la corruption de Transparency International continue d’empirer, passant de la 85e à la 99e place respectivement en 2008 et 2009, à la 105e place en 2010. Ce qui dénote un effort moins proportionnel de la part des autorités pour assurer et améliorer la bonne gouvernance».