Blanchiment à 100 millions FCFA : assurance-vie piégée, le stratagème de "MAXI" mis à nu
La Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF), dans son rapport de 2024, a dévoilé un nouveau cas révélateur des risques liés à certains produits financiers. Une opération portant sur un contrat d’assurance-vie souscrit par une dame d’affaires met en évidence un mécanisme sophistiqué visant à donner une apparence légitime à des fonds d’origine douteuse.
Selon la CENTIF, le 29 décembre 2023, la personne identifiée comme Madame Vert a souscrit un contrat d’assurance-vie intitulé « Capital Plus » dans une agence bancaire. Montant du dépôt initial : 100 millions de FCFA. Ces fonds provenaient de deux virements de 50 millions de FCFA chacun, réalisés en septembre 2023 par Monsieur Bleu, son père et administrateur général de la société MAXI où elle est employée.
Quelques mois après, la dame a procédé au rachat total du contrat, récupérant son capital initial avec un gain marginal. Une opération jugée atypique par les enquêteurs, les assurances-vie étant en principe destinées à des placements de long terme.
L’origine trouble des fonds…
L’analyse du compte bancaire de la dame a révélé des versements en espèces fréquents et irréguliers, parfois réalisés par des tiers, en plus des virements de son père. Lequel, de son côté, son compte bancaire a enregistré des flux estimés à 1,864 milliard de FCFA.
L’enquête a également mis au jour des mouvements suspects entre la société MAXI, notamment via des opérations en espèces impliquant un autre intermédiaire. Selon la CENTIF, ces flux laissent supposer un détournement de fonds sociaux de l’entreprise au profit de son dirigeant.
Un mécanisme de blanchiment déguisé…
Selon le rapport de la CENTIF, le schéma suivi est clair : la méthode consiste à détourner des fonds de la société MAXI vers le compte personnel de Monsieur Bleu. Ensuite, l’argent est transféré à la dame Vert sous forme de virements. Celle-ci souscrit alors à un contrat d’assurance-vie pour donner une apparence légitime aux sommes. Elle anticipe le rachat du contrat afin de réintégrer les fonds dans le circuit bancaire en les « blanchissant ».
Au-delà du blanchiment de capitaux, la CENTIF précise que ce montage met en évidence un abus de biens sociaux, en raison de l’utilisation des ressources de la société MAXI à des fins personnelles ; une possible fraude fiscale, compte tenu de l’opacité des flux ; et une usurpation de l’assurance-vie comme outil de dissimulation, détourné de sa vocation première.
Une saisine judiciaire enclenchée…
Face à ces indices sérieux, l’affaire a été transmise à l’autorité judiciaire compétente. Des poursuites pourraient être engagées contre la dame et surtout contre son père, principal instigateur présumé du mécanisme.
Commentaires (13)
Lies upon lies upon lies.
Stop your distraction and go work this ain't gonna do nothing to improve people's lives.
Go do your fuck'n work, if anyone is found wanting let justice do it's job and get the population out of this silly fake news and manipulation.
We're going into 3 years since you took over from President Macky Sall and you're yet to proof yourselves as effective as people anticipated.
Mother fuckers.
This is a serious issues and needs to be addressed with the full extend of the law. We can accept laundering money that came from embezzlement of public money or assurance funds to be channel to private acuities to become personal properties. If not seriously challenge this type of activities will reduce the country to a narcotic state one.
Il s'agit d'un problème grave qui doit être traité avec toute la rigueur de la loi. Nous pouvons accepter que l'argents provenant du détournement de fonds publics ou de fonds d'assurance soient transférés à des entreprises privées et deviennent des biens personnels. Si ce type d'activité n'est pas sérieusement combattue, le pays deviendra un État narcotique.
Ngoné saliou de sans limite est epinglé
Ils vont tout détruire ces deux novices à la tête du pays, ce genre de cas se traite en ee toute discrétion entre la justice et les mis en cause, ce n'est vraiment pas nécessaire de l'étaler sur la place publique ce qui ne fera fuir que des probables investisseurs
Scam all ur money and complain when sh** come around lol
That is exactly what they are doing!! You idiot. You people are pitiful. It’s as if you have no brain whatsoever but rather big mouth to yap senselessly. Pls shut the f-up and focus on you and your life. Clearly no one is counting on your kind to make any changes in the lives of our people. I feel sorry for whomever you work for.
Que des voleurs les chefs d’entreprise sénégalais. Rarement tu verras un chef d’entreprise vertueux. Actuellement ils maudissent tous l’arrivé de ce nouveau régime
You need to improve your English and be respectful
I’m sure your don’t even know your dad’s name
CONSEIL:
TA TASSE DE THE C EST BOIRE LES REGLES PUANTES DE TA MAMAN
Impressionnant les titres que des voleurs
Un père qui vire 50 millions a sa fille waooouuu ! Mais quel don généreux 😁
rewmi d keneu dotou fi indi khaliss ... bou bakh ou pas ... cest trop risqué .. ces genres d'informations ne doivent pas etre traités par la presse grand public ... ca faiit peur aux riches
Faux musulmans voleurs de l'argent public et de l'argent d'autrui malhonnêtes personnages très nombreux au Sénégal la plupart sont ou ont des familles en complicité avec l'apr de macky sall qui ont pillé l'économie de
Blanchiment au vrai send du terme debutera avec les diaspora Bonds.
Pas meilleur outil que L Etat. pour garantir ca.
Good work but no need to keep advertising each case . Crime , crime , crimes we have enough thats a background job that need to be reported in summary at the end of your term along with all other cases
On attends avec impatience les diaspora bond on va acheter à fond car c'est notre pays qui demande
100 millions c'est rien par rapport aux 9 milliards de fonds politiques (caisse noire) de Sonko. C'est du vol car aucun premier ministre n'avait beneficié de fonds politiques avant.
Sonko avait promis de supprimer les fonds politiques du président mais il a trahi ses promesses et s'est bien servi de l'argent du contribuable.
C'est de la trahison et du vol.
Sénégal la majorité ils sont dans le faux, macky sall à détruit le pays par un système de pillage systématique par les hauts fonctionnaires de l'état, le mâle est profond.
Tout ça c'est PDS à qui nous avons cru. Wade a créé que des malfaiteurs
Participer à la Discussion